Koľko môže narásť jednorazová aj mesačná investícia, koľko vás stoja poplatky a ako to dopadne oproti bankovému vkladu.
Porovnáme konkrétne fondy podľa poplatkov a rizika a nastavíme investovanie tak, aby sedelo k vášmu cieľu a horizontu.
Vstupný poplatok odpočítame z každého vkladu. Ročný poplatok za správu (TER) strhávame mesačne z hodnoty investície, tak ako ho fond reálne účtuje. Slabší a lepší scenár počíta s výnosom o 3 percentuálne body nižším a vyšším. Skutočný vývoj bude kolísať, v niektorých rokoch aj do mínusu.
Rozdiel 1 % ročne v poplatku vyzerá malý, ale za 20 až 30 rokov zoberie veľkú časť výnosu. Ukazovateľ „poplatky vrátane ušlého výnosu“ porovnáva výsledok s rovnakou investíciou bez poplatkov. Konkrétne fondy si viete porovnať na stránke porovnanie fondov, lacné indexové fondy nájdete v prehľade ETF.
Výnosy z podielových fondov a ETF sú na Slovensku pri predaji po viac ako jednom roku držby spravidla oslobodené od dane, za podmienok zákona o dani z príjmov. Kalkulačka daň pri investovaní neodpočítava, pri bankovom vklade odpočíta 19 %.
Výpočty a porovnania majú len informatívny charakter, nie sú investičným odporúčaním, ponukou ani analýzou vašej situácie. Minulá výkonnosť nie je spoľahlivým ukazovateľom budúcich výnosov. Hodnota investície môže klesať aj stúpať a návratnosť vloženej sumy nie je zaručená. Pred investovaním si prečítajte dokument s kľúčovými informáciami (KID) a predajný prospekt. Zdroj dát: Yahoo Finance (historické ceny), Európska centrálna banka, Eurostat; údaje môžu byť oneskorené alebo neúplné.
Kalkulačka ukáže smer, my pomôžeme s konkrétnym riešením: aké fondy alebo ETF, koľko odkladať, ako nastaviť hypotéku. Prvá konzultácia je bezplatná, osobne v Nitre a Bratislave alebo online.